תכנון פרישה

7 צעדים שאנחנו עושים שיעזרו לכם להתכונן טוב יותר לפרישה:

1. אפיון הצרכים שלכם – מרמת ההכנסה הרצויה וצרכי הבית המשתנים, דרך חישוב ההוצאות השוטפות לפני הפרישה לעומת ההכנסות הצפויות אחריה, ועד ליעדים ולחלומות שלכם אותם תרצו להגשים – אלו הם רק חלק מהקטגוריות אותן נאפיין יחד בפגישת ההיכרות.  
2. סיווג כספים פטורים ממס וכספים חייבים במס – אנחנו נוודא שכל הכספים שאמורים להיות מוגדרים כפטורים ממס בקבלת קצבה חודשית אכן פטורים ממנו. פעמים רבות חברות הביטוח עושות שגיאות הנובעות מטעויות אנוש, שכר גבוה, הפקדה ליותר מ-2 חסכונות פנסיוניים ועוד.
   למה סיווג הכספים בצורה נכונה נחוץ? כי עלול להיווצר כפל מס שיכול להיות ההבדל שלכם בין פנסיה של 10,000 ש"ח נטו לבין פנסיה של 14,000 ש"ח נטו.
3. סדר בכל הניירת והקופות – המעבר מתיוק בקלסרים למחשב השאיר הרבה מידע שהתפספס או שלא נלקח בחשבון – אנחנו נעבור על הכל, נסדר, נגדיר את היתרונות והחסרונות של כל מוצר חיסכון ונקבל החלטה מושכלת מהיכן ואיך נרצה לקבל קצבה חודשית ומה נייעד למשיכה חד-פעמית או הורשה.
4. ייצוג מול פקיד שומה (מס הכנסה) – אנחנו עובדים עם יועצי מס מהטובים בישראל, אנשים שבאו מתוך המערכת ומתמצאים בכל החוקים והזכויות המגיעים לכם.
5. שליטה מקצועית מוחלטת בכל החוקים והזכויות – קיים מגוון רחב של מוצרי חיסכון לפרישה עם חוקים וזכויות שחשוב להכיר כמו למשל פנסיות ותיקות ופנסיות חדשות, ביטוחי מנהלים ותיקים וחדשים, רפורמות ותקנות שיצאו במהלך השנים ועוד – אנחנו נסביר לכם בדיוק מה מגיע לכם בהתאם לחוקים.
6. יצירת והגדרת מקורות הכנסה – יחד אתכם, נשב, נדבר ונבחן מה הציפיות והצרכים שלכם טרם הפרישה ואיך אנחנו יכולים לעזור לכם להגשים אותם.
7. עד לפרישה ולאחריה – ליווי אישי וצמוד המתחיל בפגישה הראשונה אצלנו במשרד ונמשך לאורך כל הדרך, לרבות פגישות תקופתיות, שיחות טלפון ומעקב קבוע על התיק.