תכנון פיננסי

5 שלבים בדרך מהתכנון ועד לביצוע

1. קבלת תמונת מצב פיננסית מלאה – כדי שנוכל לעזור לכם לבסס מציאות כלכלית יציבה אנחנו קודם כל מתחילים באיתור וניתוח כלל מקורות ההכנסה, חסכונות, הלוואות, השקעות שביצעתם ולמעשה כל נתון שיכול לעזור לנו לקבל תמונת מצב פיננסית מעודכנת ומדויקת.
2. תכלול כל צרכי המשפחה המשתנים לאורך שנים – החל מהתכנון להגדלת התא המשפחתי, דרך רכישת דירה\נכסים ועד לתקופת הפנסיה, תוך הסתכלות קדימה.
3. בניית תמהיל השקעות מומלץ – אנו נרכיב ונתכנן ביחד את תיק ההשקעות בהתאם וביחס ישיר לצרכים ולרצונות שהצגתם לנו בתחילת התהליך ובהתבסס על הנתונים הפיננסים שאספנו.
4. מעקב שוטף וליווי צמוד  – זה השלב בו אנחנו עוברים מתיאוריה למעשה, ומתחילים להתקדם לפי מטרות תוכנית העבודה שבנינו ביחד אתכם.
5. התאמות תקופתיות – אנו לא נדבקים לתוכנית אחת אלא עושים את ההתאמות הנדרשות בהתאם לצרכים המשתנים שלכם ולשינויים בשוק ההון.